افضل بوابات الدفع الالكتروني في السعودية والوطن العربي 2022
أيهما تُفضل عند الشراء أونلاين، الدفع إلكترونيًا أم عند الاستلام؟
تخيل معي متجر إلكتروني بدون ربط باحد بوابات الدفع الالكتروني! أي بدون وسيلة يمكن من خلالها للعملاء الدفع لمشترياتهم عبر هواتفهم الذكية أو الحواسيب! 🙄
بالطبع لا يمكن تخيل الأمر، خاصة في ظل ما أصبحت توفره التكنولوجيا من رفاهية وسهولة في الشراء أونلاين من المنزل بنقرة زر واحدة عبر عمليات التجارة الإلكترونية المختلفة.
و الدفع الالكتروني هو أحد أهم العمليات الأساسية التي يقوم عليها التسوق عبر الإنترنت بشكل عام والشراء أونلاين.
وتتولى مجموعة من شركات تكنولوجيا المعلومات مسئولية توفير خدمة الدفع الالكتروني وتُعرف باسم بوابات دفع الكتروني إذ تُقدم حلول تكنولوجية مُبتكرة من أجل تسهيل تدفق الأموال إلكترونيًا عبر الإنترنت من وإلى أي مكان في العالم بشكل سهل وسريع وآمن وموثوق.
وخلال هذا المقال الجديد على مدونتنا، سوف نضع لك قائمة تضم أفضل 10 بوابات دفع في المطقة العربية وأهم مميزات كل منها.
⚠️ وبنهاية هذا المقال ستكون قادرًا على اختيار أنسب بوابة دفع الكتروني لمتجرك وطبيعة عملك، لذا احرص على القراءة بتركيز.👀
ولنبدأ بشرح مفهوم بوابات الدفع الإلكتروني…
ما هي بوابات الدفع الالكتروني ؟
بوابة الدفع الالكتروني هي وسيط بين طرفين _أحدهما مرسل والآخر مُستقبل_ في عملية تداول مالي عبر شبكة الإنترنت من وإلى أماكن تواجد الطرفين. إذ تضمن لكلاهما عملية تدفق سلسة وسريعة وآمنة للأموال إلكترونيًا بعيدًا عن أي محاولات للنصب أو الاحتيال أو حتى سرقة البيانات.
وهو بدوره ما يساعد أصحاب المتاجر الإلكترونية على استقبال المدفوعات من المتسوقين بطريقة سهلة وموثوقة وآمنة في آن واحد مقابل عمولة منخفضة.
ويمكن القول أن بوابة الدفع الالكتروني تُعتبر بمثابة العمود الفقري لأي عملية تجارة إلكترونية عبر مواقع الربح من الإنترنت المختلفة.
وبدونها لا يكتمل الشراء أونلاين إلا إذا كان المتجر يوفر طريقة الدفع عند الاستلام وهو ما يستلزم شروط وتعقيدات كثيرة أنت كتاجر في غنى عنها.
📖 اقرأ أيضًا: ما هو الدفع عند الاستلام في التجارة الإلكترونية؟
هناك مقومات أخرى مهمة تقوم عليها التجارة الإلكترونية بجانب الدفع الإلكتروني!
تعرف عليها جميعًا وكيف تبدأ باحترافية عن طريق كتابنا المجاني عن التجارة الإلكترونية من البداية إلى الاحتراف
لكن، كيف تعمل البوابات التي تقدم خدمة بوابة دفع إلكتروني مجاني ؟🤔
أربع مراحل أساسية يمر بها عمل أي بوابة دفع إلكترونية، وهي: 👇
- تسجل بوابة الدفع بيانات بطاقة الدفع الخاصة بالمستهلك عندما يرغب في الدفع الالكتروني لمشترياته على أي متجر الكتروني،
- من ثم ترسل تلك البيانات إلى المصرف أو البنك الخاص بالعميل لمعالجتها والتأكد من صحتها،
- وبمجرد موافقة البنك أو المصرف على هذه المعاملة ويتأكد من صحة البيانات، ترجع البوابة مرة أخرى إلى التاجر تخبره بصحة المعاملة وتوصي بإتمامها،
- بعدها وفي النهاية يتم تحويل مبلغ المشتريات من الحساب البنكي الخاص بالمستهلك إلى الحساب البنكي الخاص بالتاجر (صاحب المتجر).
إذ أن أي بوابة دفع هي حلقة وصل بين التاجر والمستهلك وبين التاجر أو صاحب المتجر وجهة معالجة المدفوعات وهي البنوك.
بالنسبة للمستهلك فهي تساعده على الدفع لمشترياته باستخدام البطاقات الائتمانية الخاصة بحسابه البنكي الذي يدخر فيه أمواله. ومن جهة أخرى وفي تفس العملية تساعد صاحب المتجر على تحصيل مدفوعاته من المستهلك على حسابه البنكي الخاص بالمتجر.
كل هذا يتم بشكل آمن ومُشّفر عن طريق بوابة الدفع التي تقوم بدورها الأساسي كحلقة وصل بين طرفي المعاملة وجهة معالجة المدفوعات.
ما هي أفضل 10 بوابات دفع الكتروني في العالم العربي؟
- باي بال PayPal
- بايتابس PayTabs
- مُيسر Moyasar
- باي فورت PayFort
- هايبر باي hyperpay
- يوروي URWAY
- تو شك آوت 2Checkout
- ماي فاتورة Myfatoorah
- تلر Telr
- وان جلوبال One Global
كانت هذه أفضل بوابات الدفع في السعودية بالنسبة للدول العربية وتحديدًا المملكة العربية السعودية التي جاءت في قائمتنا لعام 2021.
وفيما يلي شرح تفصيلي لكل واحدة منهم وأهم المميزات والمزايا التي توفرها للعملاء سواء تُجار أو أفراد:
1. باي بال PayPal
تأتي باي بال PayPal في صدارة افضل بوابات الدفع الالكتروني ليس في المنطقة العربية فقط بل وفي العالم أجمع.
وما تتيحه البوابة من خدمات ومزايا تنافسية للأفراد والشركات والمتاجر الإلكترونية جعلها تحتل تلك المكانة في مجال معالجة المدفوعات إلكترونيًا.
وتتميز خدمات إرسال واستقبال الأموال لديها بالأمان عبر الحسابات الشخصية أو المواقع الإلكترونية.
وهو أكثر ما يبحث عنه أطراف المعاملات المالية على الإنترنت.
📖 اقرأ أيضًا: الدليل الشامل حول شركة باي بال
📖 اقرأ أيضًا: مشاريع صغيرة
تضم منصة اكسباند كارت أسطول كامل من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في العالم
انضم إلينا الآن ولا تحمل هم استقبال مدفوعاتك بسرعة وأمان وموثوقية عالية
بدون بيانات بنكية
ما هي مميزات بوابة دفع باي بال PayPal؟
أكدنا على أن المزايا الكثيرة والخدمات المتنوعة التي توفرها باي بال جعلها في الصدارة. وفيما يلي أهم هذه المزايا:
- تعتبر PayPal طريقة أكثر بساطة وأمانًا للدفع والحصول على أموال.
- إنها وسيلة إلكترونية لمن يدفع أو يحصل على أجر.
- أكثر من 200 مليون حساب نشط في جميع أنحاء العالم.
- أكثر من 7 ملايين شركة تجارية حول العالم تعتمد على خدمات الشركة بشكل أساسي.
- يتيح لجميع أصحاب المتاجر الإلكترونية عبر الإنترنت في جميع أنحاء العالم تقديم حلول دفع عالمية المستوى لعملائهم.
- تتيح لكافة العملاء التسوق في الآلاف من المتاجر الالكترونية المنتشرة عبر الإنترنت حول العالم باستخدام PayPal.
- أكثر أمانا وحماية للبيانات والخصوصية.
- بسيطة ومريحة.
2. بايتابس PayTabs
بايتابس PayTabs تأتي ضمن الشركات المتصدرة في قائمتنا لأفضل بوابات الدفع الالكتروني في السعودية والمنطقة العربية كافة.
إذ تغطي أيضًا البوابة دولًا عدة في المنطقة العربية من بينها الإمارات العربية المتحدة والبحرين ومصر وقطر والكويت.
هي أيضًا من الشركات الرائدة في المنطقة لذا تعتمد عليها كثير من المتاجر الإلكترونية في استقبال مدفوعات المنتجات والخدمات.
وإذا كانت الريادة في تقديم خدمة الدفع الالكتروني تستند إلى المزايا التي توفرها البوابة، فهذا ما جعل بايتابس PayTabs بالفعل رائدة.
إذ تقدم العديد من المزايا لكافة عملائها ما جعلها البوابة المفضلة لدى الكثيرين في المنطقة العربية.
إلا أن دعمها لأكثر من 160 عملة دولية كان من أبرز تلك المميزات.
ما هي مميزات بايتابس PayTabs؟
- تدعم بايتابس أكثر من 160 عملة دولية.
- توفر العديد من من الطرق المرنة والسهلة للدفع الإلكتروني لكافة العملاء من كافة الأحجام.
- توفر نظام متطور لمنع عمليات الاحتيال على المتاجر الإلكترونية.
- توفر فريق خدمة عملاء ودعم فني متخصص في حل النزاعات القانونية.
- يستطيع العميل إتمام كافة إجراءات التكامل مع البوابة على متجره الإلكتروني وذلك خلال أقل من 24 ساعة.
تذكير هام 🔔
هناك تكامل وشراكة استراتيجية بين كلًا من منصة “اكسباندكارت” وبوابة الدفع بايتابس.
لذا يمكنك بسهولة ربط متجرك على اكسباندكارت بالبوابة والاستفادة من العروض والخصومات الحصرية الخاصة بعملاء منصتنا في المملكة العربية السعودية ودول المنطقة كافة.
يمكنك الاطلاع على كافة تفاصيل ومعلومات الشراكة من خلال الرابط التالي: انقر هنا
3. مُيسر Moyasar
تُعتبر مُيسر بوابة دفع رائدة في السعودية وواحدة من أبرز الحلول العربية الأصل في معالجة عمليات الدفع الالكتروني.
لذا يعتمد عليها عدد ليس بالقليل من المتاجر الالكترونية وشركات الأعمال المختلفة في المنطقة العربية بشكل أساسي.
ما هي مميزات مُيسر Moyasar؟
تأتي شركة مُيسر Moyasar بعدد من من المزايا والخدمات لكافة العملاء في المنطقة العربية، ولعل من أبرزها ما يلي:
- سهولة الاستخدام،
- ومرونة الخصائص،
- المتابعة الدقيقة واللحظية لمبيعاتك عبر تقارير مفصلة،
- والقدرة الفائقة على التوافق والارتباط بسلاسة مع عدد كبير من الأنظمة الإدارية والمحاسبية والمالية،
- ودرجة عالية من الأمان والخصوصية،
- تدعم Moyasar خيارات متعددة للدفع عن طريق (بطاقات الإئتمان، Debit cards، حسابات سداد)،
- توفر APIs موحدة ومكتبات أكواد جاهزة لكل من PHP، JAVA، Node و Ruby.
4. باي فورت PayFort
عندما نتحدث عن أفضل بوابات الدفع الالكتروني بالنسبة للدول العربية لا يمكن أن نغفل باي فورت PayFort كشركة رائدة في المنطقة.
تغطي خدمات PayFort عدد كبير من الدول العربية، على رأسها مصر والإمارات العربية المتحدة وكذلك المملكة العربية السعودية.
وهي شركة عربية المنشأ، إذ جاء تطويرها وإنشائها في دولة الإمارات العربية المتحدة عام 2014 وذلك قبل أن تستحوذ عليها شركة التجارة الالكترونية العملاقة والرائدة “أمازون Amazon”.
📖 اقرأ أيضًا: شروط إنشاء حساب تاجر على أمازون … الدليل الشامل
ما هي مميزات باي فورت PayFort؟
- تقديم خدماتها للدفع الإلكتروني نظير رسوم مادية منخفضة وهو ما يعد عامل جذب رئيسي لكافة الشركات الصغرى والمتوسطة،
- تتيح لشركات الأعمال الناشئة كافة خدماتها في استقبال وإرسال المدفوعات عبر الإنترنت مقابل رسوم خدمة تصل إلى صفر في مقابل تسديد رسوم شهرية ثابتة بقيمة 280 درهم،
- تتعامل تلك البواية الإلكترونية الرائدة مع ما يزيد عن ثمانية عشر عملية عالمية،
- تتيح خدماتها لكافة الشركات ما باستثناء الشركات الناشئة بنسب خصم ضعيفة جدًا قد تصل إلى 2.8% لكل عملية ورسوم ثابتة أيضًا بقيمة 1.00 درهم إماراتي،
- تتيح ضمن خدماتها خاصية الكشف عن الاحتيال والتي تتطلب من العميل ان يقوم بدفع رسوم إضافية تصل إلى 35 درهم إماراتي في الشهر ورسوم تنفيذ ثابتة بقيمة 135.00 درهم إماراتي.
5. هايبر باي hyperpay
إن كانت هايبر باي توفر العديد من المزايا على خدماتها لكافة العملاء في المنطقة العربية، إلا أن إمكانية إرسال واستقبال الأموال من خلالها سواء في حالة توافر الاتصال بشبكة الإنترنت أو عدم توافره، تُعد ميزة متفردة عن باقي البوابات.
وإليك أهم هذه المزايا بالتفصيل…
ما هي مميزات هايبر باي hyperpay؟
- التوأمة مع كافة أنواع الأجهزة الإلكترونية (الهواتف المحمولة والحواسيب اللوحية والمكتبية)،
- توفر إمكانية دمج سلسة مع جميع منصات تطوير الويب،
- توفر درجة حماية عالية لبيانات العملاء والمستخدمين،
- الاعتماد على مجموعة من التقنيات الحديثة في حماية بيانات العملاء مثل الترميز وتقنية 3D.
6. يوروي URWAY
يوروي من الشركات الرائدة في تسهيل حركة إرسال واستقبال الأموال بين الأفراد والمؤسسات عبر الإنترنت في المملكة العربية السعودية.
وهي من البوابات التي تدعم بشدة النمو المتزايد في التجارة الإلكترونية ومساعدة التُجار من خلال توفير مجموعة مُبتكرة من حلول الدفع الالكتروني عالية الجودة شديدة الموثوقية.
تتيح الشركة خدمات الربط السهل والآمن مع مختلف منصات التجارة الإلكترونية الشهيرة في المملكة لمساعدة كافة العملاء على بيع المنتجات والخدمات وتحصيل مدفوعاتهم بشكل آمن.
ما هي مميزات يوروي URWAY؟
تأتي بوابة دفع يوروي URWAY بمجموعة متكاملة من المزايا جعلتها من الشركات الرائدة في المملكة. فيما يلي أهم المزايا:
- توفر البوابة حلول دفع آمنة ومعتمدة من PCI-DSS لضمان حماية كافة المعاملات خلالها من الاحتيال،
- قبول واسع مع شبكات المدفوعات الرئيسية مثل مدى و فيزا و ماستركارد و أمريكان إكسبرس،
- لوحة تحكم ذكية تساعدك على الوصول إلى تقارير دقيقة ولحظية عن العمليات والمدفوعات على حسابك،
- توفير فريق دعم فني شامل،
- سرعة وسهولة الربط مع مختلف منصات التجارة الإلكترونية على رأسها “اكسباندكارت”.
تذكير مهم 🔔
ترتبط بواية الدفع يوروي URWAY بشراكة استراتيجية مع منصة “اكسباندكارت” لتسهيل الربط والتكامل بين متجرك على المنصة وبين بوابة يوروي URWAY والاستفادة بعروض حصرية لعملاء المنصتين وخصومات ضخمة عند الربط.
🔖 اعرف تفاصيل الشراكة كاملة من هنا.
7. تو شك آوت 2Checkout
واحدة من افضل بوابات الدفع الالكتروني التي تغطي خدماتها كافة أنحاء العالم وتعمل بقوة في المنطقة العربية وتحديدًا في المملكة العربية السعودية.
تم إطلاقها في عام 2006، لذا فهي تمتلك خبرة كبيرة في تطوير خدمات التدفق المالي عبر الإنترنت ودعم نمو شركات الأعمال من مختلف الأحجام.
وهي من البوابات التي توفر إمكانية الربط بسهولة مع مجموعة كبيرة من منصات التجارة الإلكترونية.
وذلك بهدف تمكين التُجار من ربط متاجرهم الإلكترونية واستقبال مدفوعاتهم من أي مكان بسهولة وأمان عالي.
ما هي مميزات تو شك آوت 2Checkout؟
مزايا عدة تجعلنا ننصح بالتعامل مع بوابة تو شك آوت 2Checkout وربط متجرك الإلكتروني معها. من أهم تلك المزايا ما يلي:
- تغطية دولية في أكثر من 180 دولة حول العالم،
- منصة شاملة ومرنة تناسب احتياجات الشركات النامية تساعدك على البيع كيفما وأينما تريد ومتابعة فرص السوق بسرعة،
- تساعدك على تقديم أفضل تجربة مستخدم من خلال أدوات التسويق والتحويل والاحتفاظ التي تحتاجها في هذا السبيل،
- شراكة مع أكثر من 20000 من قادة الصناعة،
- تمنحك الوصول إلى أكثر من 45 طريقة دفع،
- إمكانية التكامل بسرعة مع أي من أكثر من 120 منصة للتجارة الإلكترونية حول العالم.
8. ماي فاتورة Myfatoorah
ماي فاتورة Myfatoorah هي شركة رائدة في مجال تدفق الأموال عبر الإنترنت في الكويت ودول مجلس التعاون الخليجي تقدم مجموعة متكاملة من حلول الدفع الالكتروني .
وهي بلا شك واحدة من أبرز بوابات الدفع السريعة والآمنة والموثوقة بدرجة كبيرة وحل مثالي لمزاولة البيع عبر الإنترنت وتحصيل المدفوعات إلكترونيًا.
تتيح ماي فاتورة كذلك التكامل السلس مع خيارات الدفع غير المحدودة ببطاقة الائتمان وبطاقة الخصم لمنصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك.
بالإضافة إلى توفير التكامل مع شريك الشحن المثالي الخاص بك كل ذلك من نقرة زر واحدة من لوحة تحكم حسابك على البوابة.
ما هي مميزات ماي فاتورة Myfatoorah؟
-
الإيداع الفوري، بمعنى إمكانية تحصيل مدفوعات مبيعاتك من خلال الإيداع الفوري Myfatoorah خلال 24 ساعة فقط،
- يوفر خدمة الإشعارات الفورية على جهازك المحمول من خلال تنبيهات الرسائل الفورية، بما يجعلك على رأس الحدث في أي معاملة على حسابك،
- يوفر دعم 24/7 للعملاء من خلال فريق مؤهل لحل المشكلات والرد على استفسارات العملاء،
- يوفر خدمة رسائل قابلة للتخصيص من خلال الرسائل القصيرة أو البريد الإلكتروني أو WhatsApp لطلب المدفوعات بضغطة زر بأي لغة،
- تكامل سلس مع مجموعة مميزة من منصات التجارة الإلكترونية يمكنك من جمع المدفوعات من متجر التجارة الإلكترونية أو التطبيقات المخصصة.
9. تلر Telr
مع أكثر من 120 عملة دولية و30 لغة و5 طرق دمج مختلفة تأتي بوابة الدفع تلر في مقدمة قائمتنا لـ أفضل بوابات الدفع الالكتروني بالنسبة للدول العربية وتحديدُا منطقة الخليج.
ومع أكثر من 20 عامًا من الخبرة في مجال تكنولوجيا المعلومات الخاصة بمعالجة المدفوعات عبر الإنترنت، كانت كفيلة لتجعل تلر من الشركات الرائدة في العالم كذلك.
تُقدم البوابة كذلك مجموعة متكاملة وشاملة ومُبتكرة من حلول وخدمات الدفع الالكتروني التي تلبي احتياجات الشركات في الأسواق الناشئة.
ما هي مميزات تلر Telr؟
- قبول الدفع بأكثر من 120 عملة دولية وتوفر خدماتها بأكثر من 30 لغة كذلك،
- تسهل التجارة عبر مختلف وسائل التواصل الاجتماعي وليس فقط المتاجر الإلكترونية،
- حاصلة على شهادة الالتزام بمعايير أمن بيانات بطاقات الدفع من المستوى الأول (PCI DSS) في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا،
- توفر لوحة تحكم إدارية قوية وتحليلات وتقارير دورية دقيقة حول معاملات حسابك باستمرار،
- خطط أسعار تنافسية تناسب مختلف أنواع وأحجام الأعمال الناشئة والصغيرة والمتوسطة والكبيرة،
- الدمج السهل من خلال توفير أكثر من 5 طرق لدمج بوابة الدفع تلر مع صفحة الدفع في موقعك الإلكتروني أو تطبيقات الهاتف المحمول أو عربة التسوق.
10. وان جلوبال One Global
نختتم قائمتنا ببوابة وان جلوبال One Global كواحدة من أبرز الشركات التي توفر خدمة الدفع الالكتروني في كثير من الدول العربية وكذلك عدد من الدول الأجنبية.
أنطلقت One Global في عام 2004 كشركة ابتكار وتحول رقمي متخصصة في تكنولوجيا معالجة وتدفق المدفوعات عبر الإنترنت.
لذا لديها خبرة كبيرة جعلتها تستحوذ على ثقة أكثر مليوني عميل في أكثر من 16 دولة حول العالم وعبر دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط وشمال إفريقيا وشرق إفريقيا وأوروبا والولايات المتحدة وكندا.
وهناك أسباب عدة تجعلنا ننصحك بربط متجرك مع شركة وان جلوبال لتسهيل تدفق المدفوعات عبر متجرك الإلكتروني. دعنا نتعرف عليها سويًا!
ما هي مميزات وان جلوبال One Global؟
- تغطية دولية في أكثر من 16 دولة حول العالم على رأسها (البحرين – مصر – الأردن – الكويت – لبنان – المملكة العربية السعودية – إسبانيا – أوغندا – المملكة المتحدة – الولايات المتحدة الأمريكية)،
- إمكانية الدمج والربط السلس مع مختلف واجهات برمجة التطبيقات ومواقع التواصل الاجتماعي ومنصات التجارة الإلكترونية،
- مرخصة من قبل مصرف البحرين المركزي كمزود خدمة دفع (PSP)،
- مُرخص من البنك المركزي الأردني لمركز الفواتير على الصعيد الوطني لتمكين جميع المفوترين من إرسال فواتيرهم لمعالجة الدفع الإلكتروني،
- وغيرها الكثير من المزايا المتعلقة ببرامج الأمان والتشفير للبيانات لمنع الاحتيال بمختلف أشكاله.
تضم منصة اكسباند كارت أسطول كامل من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في العالم
انضم إلينا الآن ولا تحمل هم استقبال مدفوعاتك بسرعة وأمان وموثوقية عالية
بدون بيانات بنكية
الخاتمة
استخدم ربع سكان العالم بوابات الدفع الالكتروني لمرة واحدة على الأقل لإتمام معاملاتهم عبر الإنترنت. وهو رقم ضخم للغاية يشير إلى التحول الرقمي الهائل في معالجة المدفوعات إلكترونيًا عبر مختلف علميات التجارة الإلكترونية حول العالم. لذا نقول أن الدفع الالكتروني هو عصب التجارة الالكترونية.
وهناك شركات تتولى مسئولية تأمين تدفق المدفوعات إلكترونيًا بين المتسوقين وأصحاب مواقع التسوق الإلكتروني بسهولة وموثوقية عالية.
هذه الشركات هي بوابات الدفع الإلكتروني. لذا خلال هذا المقال جمعنا لك قائمة تضم أفضل بوابات الدفع الإلكترونية بالنسبة للدول العربية.
بالإضافة إلى مزايا كل بوابة منهم لتختار من بينهم الأنسب لتجارتك الإلكترونية واستقبال مدفوعات متجرك بأمان.
شاركنا أسئلتك واستفساراتك في التعليقات، وشاركنا أيضًا تجربتك الشخصية مع أي من هذه البوابات! 💙
كيف اربط تلك البوابات مع متجري؟
اي بوابة افضل لمتجر في عمان؟