تعرف على أفضل البنوك الالكترونية في المملكة العربية السعودية (2021)

قامت دول الشرق الأوسط مؤخرًا بتحسين قطاع البنوك الالكترونية بشكل هائل وملحوظ. 💳

العديد من البنوك الالكترونية الرقمية تفتح أبوابها في المنطقة الآن، وتعتبر الفترة من 2017 إلى 2020 هي أكثر الفترات التي شهدت ازدهارًا وتوسع كبير في هذا المجال بالمنطقة العربية.

تُعد الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية من رواد سوق الخدمات المصرفية الرقمية في الوطن العربي، وتبعًا للعديد من الخبراء فإن دول الشرق الأوسط سوف يكون لديها القدرة على تحسين الأداء الخاص بالبنوك الإلكترونية في الأعوام القادمة وستشهد مزيد من التطور.

خلال السطور القادمة سوف نتحدث عن أفضل وأكبر البنوك الالكترونية في المملكة العربية السعودية والتي يمكنك من خلالها إرسال واستقبال الأموال إلكترونيًا عبر مختلف عمليات التجارة الالكترونية؛ مع العلم أن هذه البنوك أيضًا تغطي خدماتها العديد من بلدان دول المنطقة العربية.

إذًا، ما هي البنوك الالكترونية؟

البنوك الإلكترونية ما هي إلا حل سريع وآمن للدفع للمنتجات والخدمات التي يتلقاها العملاء والمتسوقين عبر المتاجرالالكترونية  والمواقع الإلكترونية المختلفة في العالم. معها يتلاشى بشكل كبير الخوف من عمليات النصب والاحتيال التي قد تكلف المتسوق أو التاجر على حد سواء خسارة مبالغ طائلة.

البنوك الالكترونية في السعودية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

والمعروف أن كافة المتسوقين يستخدمون بطاقات الماستركارد أو الفيزا الخاصة بهم من أجل الدفع إلكترونيًا للمنتجات والخدمات التي يريدون شرائها. ولكن، هناك العديد من المواقع والمتاجر الإلكترونية لا تقبل الدفع من خلال هذه البطاقات (ماستركارد – فيزا)، وذلك نظرًا لأنها قد تكون بطاقات مزورة أو مسروقة. في هذه الحالة خصيصًا يكون الحل الأمثل هو ربط تلك البطاقات بحسابات على البنوك الإلكترونية المعروفة والمشهورة بالثقة في العالم.

وذلك لأن كافة البنوك الإلكترونية في العالم تعتمد على نظام حماية يعرف بنظام “(SSL (secure socket layer”

لكن ما هو  نظام SSL ؟! 🤔

هو نظام تم إحكامه من أجل حماية بيانات العملاء وتأمينها من عمليات الهجوم أو الاحتيال، فهو يعرف كذلك بطبقة الاتصال المؤمنة. وهو نفس النظام الذي تستخدمه كافة بوابات الدفع الإلكتروني والمتاجر الإلكترونية في الشرق الأوسط وفي جميع أنحاء العالم.

كذلك العديد من الأفراد لا يمتلكون بطاقات ماستر كارد خاصة بهم نتيجة للشروط الكثيرة التي تطلبها البنوك ولا تتوفر لدى الكثيرين، لذلك تكون البنوك الالكترونية هي الحل الأمثل لإمكانية الدفع واستقبال الأموال عبر الانترنت بكل سهولة.

قائمة بـ أفضل البنوك الالكترونية في السعودية

1.ميم Meem من بنك الخليج الدولي

الدفع الالكتروني في المملكة العربية السعودية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

ميم من بنك الخليج الدولي يُعد واحدًا من أهم الخدمات المصرفية الالكترونية للأفراد الذي أطلقه البنك في المملكة العربية السعودية. يقدم ميم باقة متنوعة من الخدمات المصرفية الالكترونية المبتكرة. والجدير بالذكر أن ميم يركز على قطاع التجزئة وهو من أوائل الخدمات المصرفية الرقمية  المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية التي يتم إطلاقه في المنطقة.

ميم مرخص من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي “ساما”. ومن أهم خدماته وديعة مرابحة (أول وديعة لأجل متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية عبر الإنترنت في العالم)، وبطاقة عملات، وبطاقة ائتمان وكذلك تمويل شخصي.

تمتع بخدمات دمج وتكامل مع أفضل وأكبر وسائل الدفع في الوطن العربي من خلال منصة اكسباند كارت

أنشيء متجرك الإلكتروني الآن واجعل عملائك يدفعون بالطريقة الأنسب لهم


بدون أي عمولة على المبيعات

2. fintech Hala هلا

افضل البنوك الالكترونية في السعودية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

تأسست هلا في 2018 من قبل عصام النهدي وماهر لوبية، وقد بدأت كأحد محافظ الهاتف المحمول الأولى في السعودية، تمكّن الأفراد من إجراء مدفوعات رقمية لمختلف الخدمات  وللتجار غير المتصلين بالإنترنت الذين يشكلون جزءًا من شبكتها من خلال رموز QR.

في عام 2020 حولت الشركة تركيزها إلى تقديم الخدمات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة، بدءًا من عرض حزمة نقاط البيع، وحساب مصرفي، وبطاقة فيزا. مما يمكن الشركات الصغيرة والمتوسطة من إدارة جميع مدفوعاتها سواء الواردة أو الصادرة من خلال تطبيق هلا على الهاتف المحمول.

الشركة مرخصة الآن من قبل البنك المركزي السعودي (ساما) كأحد مؤسسات الأموال الإلكترونية. ووفقًا لموقعها الالكتروني يتم استخدام حل نقاط البيع من Hala حاليًا من قبل أكثر من 20,000 تاجر في جميع أنحاء المملكة مع أكثر من 100 مليون دولار من المعاملات التي تتم عبر المنصة.

3.  بنك بايونير Payoneer

افضل البنوك الالكترونية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

يُعتبر بايونير (Payoneer) واحدًا من أفضل البنوك السعودية وأيضًا العالمية التي تتيح خدماتها لكافة العملاء العرب في كل دول وبلدان العالم العربي.

يمكن لكافة العملاء امتلاك حساب حقيقي مجاني داخل البنك كأي مواطن أمريكي عادي وكذلك يقدم للعملاء بطاقة ماستركارد مجانية يمكنه ربطها بحساب الباي بال أو أي بوابة دفع إلكتروني أخرى من أجل الدفع لمشترياتهم إلكترونيًا.

ويسمح بنك بايونير (Payoneer) لكافة العملاء بإرسال واستقبال الأموال من وإلى أي مكان في العالم من الحساب الذي يمنحه بالمجان لكافة العملاء. كل ما تحتاج إليه هو فقط الدخول إلى الموقع الخاص بالبنك على الإنترنت والتسجيل في الموقع من أجل تلقي خدمات البنك ومن ثم القيام بطلب المساتركارد المجانية الخاصة بالبنك. وبعد طلب الماستر كارد يقوم البنك بإرسالها لك عن طريق البريد العادي ويمكنك استلامها في أي مكان بالعالم.

وبمجرد استلام الماستر كارد الخاصة بك على البنك، لابد وأن تقوم بالدخول على حسابك الخاص من أجل تفعيل البطاقة ومن ثم ربطها بحسابك الخاص على باي بال أو أي بوابة دقع إلكترونية أخرى حتى يمكنك إرسال واستقبال الأموال وصرفها من أي ماكينة صرف آلي.

أهم مميزات بنك بايونير (Payoneer) 👌

  • توفر خدماته في كافة الدول العربية.
  • توفير بطاقة ماستر كارد مجانية دون أي رسوم أو تكلفة.
  • توفير إمكانية تحويل الأموال من حساب إلى حساب آخر على نفس البنك مجانًا لكافة عملاء بايونير (Payoneer).
  • يحصل العميل على 25 دولار لكل 100 دولار يقوم بشحنها.
  • 29 دولار هي الرسوم السنوية للحساب.

4. باي بال PayPal

دفع الكتروني,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

عند الحديث عن البنوك الالكترونية في السعودية لا يمكن أن ننسى باي بال. 😉

باي بال في الأساس واحد من أهم وأشهر بوابات الدفع الإلكتروني في العالم، إذ يستحوذ على ثقة الآلاف من العملاء والمتسوقين والشركات والمتاجر والمواقع الإلكترونية حول العالم، وذلك لما تتمتع به الشركة من ثقة عالية وتوفير كافة احتياطات الأمان وسبل الراحة لكافة العملاء عبر خدماتها المختلفة.

يُعتبر باي بال بمثابة بنك وسيط يمكّن كافة المتسوقين في العالم من الدفع إلكترونيًا للمنتجات أو الخدمات التي يريدون الحصول عليها من أي مكان في العالم، باستخدام بطاقات الماستر كارد أو الفيزا الخاصة بهم دون الخوف من أي عمليات احتيال أو نصب أو سرقة بيانات بطاقة الدفع الخاصة بالعميل وتنفيذ عمليات دون إذن منه.

جدير بالذكر أنه على الرغم من أن شركة باي بال تعد الأفضل والأكثر شهرة في توفير خدمات إرسال واستقبال الأموال عبر الإنترنت، إلا أنه 👈 لا يسمح في معظم الدول العربية للعملاء إلا فقط بإرسال الأموال عبر ربط بطاقات الماستر كارد والفيزا، وهو ما يعني أن المستخدمين العرب في كافة الدول العربية باستثناء دولة الإمارات العربية المتحدة يمكنهم التسوق فقط عبر المتاجر الإلكترونية العالمية باستخدام تلك البطاقات.

5. بنك سكريل Skrill

Virtual Wallet for Money Transfers & Online Payments | Skrill,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

يأتي بنك سكريل (Skrill) ضمن قائمة أفضل وأهم البنوك الإلكترونية التي تتيح خدمات إرسال واستقبال الأموال بين الأشخاص والشركات عبر الإنترنت بكل سهولة وأمان مقابل نسبة منخفضة.

وهو كذلك واحدًا من أكثر البنوك الإلكترونية التي تقبل العديد من المتاجر والمواقع الإلكترونية العالمية والكبيرة الدفع من خلاله من أي مكان في العالم.

من أهم ما يميز بنك سكريل (Skrill) كبنك إلكتروني ⬇️

  • يُمكن كافة العملاء من الدفع عبر الإنترنت.
  • درجة الأمان الكبيرة للحسابات من مخاطر القرصنة.
  • إمكانية استقبال الأموال وكذلك تحويلها من حسابهم إلى أي حساب آخر في مقابل رسوم خدمة قليلة قد تصل إلى حوالي 4% من المبلغ المراد تحويله.

يمكن فتح حساب علي بنك سكريل الالكتروني بمنتهي السهولة كل ما تريده هو بياناتك الشخصية ليكون حسابك البنكي متاح للتعامل وايداع وسحب الأموال.

ويُعد اسكريل من أفضل البنوك الالكترونية في التعامل بالوقت الحالي نظرًا لسرعة تحويل الأموال والفائدة المنخفضة التي يخصمها عند التحويل بين الأرصدة، كما أن البنك يتيح التحويل لحسباك البنكي الخاص في أي دولة تسمح بالتعامل ببنك سكريل كـ حوالة بنكية عادية يخصم منها مصاريف التحويل فقط. مع العلم ان العملة الأساسية في التحويل البنكي في بنك سكريل هي اليورو.

يمكن سحب الأموال من سكريل في السعودية وشحن الحساب بكل سهولة حيث يوجد العديد من الوسائل منها التحويل البنكي أو الفيزا أو حساب نيتلر أو الماستر كارد.

بنك سكريل واحدًا من بوابات الدفع الالكتروني التي تتكامل معها منصة اكسباند كارت 🚀

يمكنك الآن إنشاء متجرك الاحترافي مجانًا في 3 خطوات بسيطة وتوفير أفضل وسائل الدفع الإلكترونية وغيرها لعملائك بكل سهولة


6. بنك نتلر Neteller

افضل البنوك الالكترونية العربية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

يُعد بنك نتلر (Neteller) واحدًا من البنوك الالكترونية التي تتصدر قائمة أفضل البنوك الالكترونية السعودية والتي نرشحها لك في معاملات متجرك المالية.

يوفر البنك كافة خدمات إرسال واستقبال الأموال بين الأفراد والأشخاص والشركات عبر الإنترنت بشكل أكثر دقة وإحكام وأمان لكافة الأطراف المحركة للعملية.

بنك نتلر (Neteller) هو بنك بريطاني الأصل، ويعتبر من أحسن وأكبر البنوك الإلكترونية إحكامًا على الإطلاق، حيث أنه يفرض قيود واحتياطات أمان هائلة وصارمة يصعب اختراقها بأي شكل من الأشكال.

يقوم البنك بإغلاق أي حساب أيًا كان في حالة العثور على أي حركة أو عمل مشبوه على الحساب حتى يقوم صاحب الحساب نفسه بالاتصال تليفونيًا بفريق البنك ويتم التأكد من تلك الحركة وإعادة فتح الحساب مرة أخري.

وجدير بالذكر أن نشير هنا إلى أن بنك نتلر (Neteller) لم تكن خدماته تدعم الدول والبلدان العربية من قبل، ولكن الآن يمكن لكافة المستخدمين والمتسوقين والتجار العرب التمتع بخدمات البنك العالية الجودة.

تصفح أيضًا: مشاريع صغيرة

7. بنك بايزا Payza

Payza launches prepaid card internationally | News Bitcoin News,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

 

بنك Payza هو أحد البنوك الالكترونية الشهيرة يتمتع البنك بشهرة كبيرة في الدول الأوروبية والوطن العربي أيضًا.

التسجيل من خلال بيزا مجاني 100٪ ومن أهم مميزاته

  • لديه نظام أمان عالي.
  • يمكنك تفعيل حسابك بسهولة وفي أسرع وقت.
  • يوفر خدمة العملاء للدعم الفني على مدار 24 ساعة في اليوم.
  •  ويمكنك الاحتفاظ بالمال وتحويل العملات بجميع العملات إلى جميع أنحاء العالم.
  • تغطي خدماته جميع البلدان، ويمكن العملاء من الاحتفاظ بأموالهم بعدة عملات مختلفة وليس عملة واحدة أو عملتين فقط.
  • يوفر نظام محكم للحماية والأمان.
  • الحد الأقصى للإيصال 2000 دولار سنويا.

تحديث في مايو 2021 بخصوص بنك بيزا 💡

البنوك الالكترونية,البنوك الالكترونية,بنك الكتروني,بنوك الكترونية,افضل البنوك الالكترونية,البنك الالكتروني

بنك بيزا تلقى تنبيهات عديدة بسبب ممارسته نشاط بدون ترخيص على الأراضي الامريكية لكنه تجاهل التنبيهات؛ نتيجة لذلك تم اغلاق البنك مؤخرًا، بالإضافة إلى شائعات تورطه في عمليات غسيل الأموال، لكن يمكنك التسجيل في بنك بايونير والحصول علي 25$ “دولار” هدية.

في النهاية بنظرة سريعة نتناول أفضل البنوك السعودية في المطلق التي يتعامل معها الآلاف في المملكة ويثقون في خدماتها:

أفضل بنك الكتروني في السعودية لفتح حساب 

  • البنك التجاري الأهلي (National Commercial Bank)

تأسس البنك الأهلي التجاري عام 1953، ويُعد أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية ويصنف كـ رائدًا في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية. يقع مقره الرئيسي في جدة، ويخدم أكثر من 5 ملايين عميل من خلال ما يقرب من 374 فرع. يوفر البنك أفضل الحلول الرقمية لعملائه ومنتجات التملك السكني للمواطنين، ودعم المنشآت المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.

  • مصرف الراجحي (Al-Rajhi Bank)

يعتبر مصرف الراجحي، أحد أكبر المصارف الإسلامية في العالم، وقد بدأ نشاطه عام 1957م، ويتمتع مصرف الراجحي بخبرة تمتد لأكثر من 50 عاماً في مجال الأعمال المصرفية والأنشطة التجارية. يقدم مصرف الراجحي خدمات مصرفية مالية إسلامية وشخصية ومالية ، وحلول استثمارية مصرفية للشركات في المملكة العربية السعودية. يقع مقرها في الرياض.

  • بنك الرياض (Riyad Bank)

بنك الرياض هو واحدًا من البنوك السعودية الرائدة في العمل الاجتماعي، وله إسهامات هائلة لتحقيق التنمية الشاملة المستدامة. تم تأسيس البنك عام 1957 ومقره الرياض.

يمكنك الانضمام إلى بنك الرياض وفتح حساب جاري بشكل فوري ومن غير الحاجة إلى زيارة الفرع. كل ما عليك فعله هو تعبئة نموذج فتح الحساب عن طريق موقع بنك الرياض، وتوثيق معلوماتك الشخصية عبر نظام ابشر، ويتم بعد ذلك إرسال بطاقة الصراف الآلي (مدى) إلى عنوانك بكل سهولة.

  • البنك السعودي للاستثمار (Saib)

تأسس البنك السعودي للاستثمار The Saudi Investment Bank (SAIB) كشركة مساهمة سعودية، في يونيو 1976م وبدأ نشاطه الفعلي بدأ في مارس 1977.

يتوجه البنك السعودي للاستثمار مؤخراً نحو التحول للخدمات الرقمية في أغلب ما يقدمه من خدمات، يتيح البنك في الوقت الحالي إمكانية فتح الحسابات البنكية عبر الإنترنت واستلام بطاقة الحساب بكل سهولة عبر مندوب البريد أو طباعتها من أجهزة الخدمة الذاتية.

تصفح أيضًا: مشاريع صغيرة

تصفح أيضًا:  قائمة بـ 30 من أفضل مواقع الربح من الانترنت 2021

كلمات أخيرة مختصرة:

أصبح لا غني عن البنوك الإلكترونية في مزاولة أي من المعاملات المالية، خصيصًا مع انتشار وباء فيروس كورونا المستجد (كوفيد -19) والخوف من الاحتكاك الملازم للبنوك التقليدية.

هذا بشكل عام، أما على صعيد التجارة الإلكترونية وإدارة المتاجر الالكترونية ، أصبحت تلك البنوك مقوم أساسي من مقومات العمل والنجاح.

شاركنا أي هذه البنوك تفضل؟ وأيهما تعاملت معه بالفعل؟ ولا تنسى أن تشاركنا تجربتك. 🤩

لمزيد من المعلومات والاستفسار لا تتردد في التواصل مع فريق الدعم الخاص باكسباند كارت

نحن سعداء للإجابة عن جميع أسئلتكم في أي وقت 🤗


  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

3 تعليق على “تعرف على أفضل البنوك الالكترونية في المملكة العربية السعودية (2021)

  1. انا انصح بالباي بال بصراحة خدماته كتير وانتشاره أكبر منهم كلهم

  2. مرحبا
    لو سمحت اريد منك اسم بنك الكتروني يستخدم نفس طريقة الباي بال في طلب المدفوعات من الشركات .
    بمعنى
    أنا ارسل للبنك اسم الشركة التي اريد منها النقود فيقوم البنك بطلب النقود من الشركة التي اريد منها النقود وتقوم الشركة بعد ذلك بتحويل النقود الى البنك.
    لقد استخدمت هذه الطريقه مع الباي بال ولكن بعد تحويل النقود الى حسابي في الباي بال قام الباي بال بعمل بلوك على حسابي لان المبلغ كان
    كبير وانا لا اعرف قوانين الباي بال لهذا اريد اسم بنك اخر يستخدم نفس الطريقة.
    لو سمحت أنا انتظر الرد منك

    شكرا لك

كتابة رد