ما هو نظام سداد للمدفوعات في السعودية؟ (المزايا وخطوات التسجيل)
تتحرك المملكة العربية السعودية بسرعة نحو التحول الرقمي على مستوي القطاعين الخاص والحكومي، وأصبح التوجه العام هو تقديم كافة الخدمات للمواطنين إلكترونيًا؛ لتسهيل المعاملات وسرعة إنجازها. الدفع للخدمات وتسديد الفواتير وإرسال واستقبال الأموال عبر الإنترنت كان في مقدمة توجه الدولة للتحول الرقمي عبر إطلاق نظام سداد للمدفوعات مؤخرًا.
ويستهدف سداد بشكل أساسي عمليات التجارة الالكترونية خاصة فيما يتعلق بالشراء أونلاين والدفع إلكترونيًا عبر شركة سداد للدفع الالكتروني وما تُقدمه من خدمات تسهيل المدفوعات من وإلى الأطراف المختلفة المُتضمنة في العملية.
نظام سداد للمدفوعات هو في الأساس نظام مركزي لدفع وعرض كافة الفواتير ومختلف المدفوعات إلكترونيًا، أطلقه البنك المركزي السعودي بهدف تسريع وتسهيل كافة عمليات الدفع عبر جميع القنوات المصرفية في السعودية.
في هذا المقال على مدونتنا، سوف نعرض أهم معلومات عن شركة سداد بما فيها ماهو نظام سداد وأهم مميزاته وما هي طريقة التسجيل في نظام سداد للمدفوعات؟
إذا كنت مشترك بمنصة لا تقدم لك الكثير أو تواجه مشاكل في الدفع على متجرك الإلكتروني، يمكنك نقل متجرك إلى منصة اكسباند كارت مجانًا والتمتع بخدمات لا مثيل لها والربط بطرق دفع متعددة
- بدون الحاجة لبيانات بنكية
ماهو نظام سداد للمدفوعات الإلكترونية؟
نظام سداد للمدفوعات هو خدمة إلكترونية للدفع عبر الإنترنت، وهي أحد الخدمات والأنظمة المقدمة من مؤسسة النقد العربي السعودي.
تم إطلاق سداد في المملكة العربية السعودية في عام 2004؛ بهدف توفير خدمات الدفع الإلكتروني وتسهيل تدفق المدفوعات عبر الإنترنت بسرعة وأمان.
فهو نظام مركزي لعرض وتسديد الفواتير وأي مستحقات مالية وكذلك كافة المدفوعات الأخرى إلكترونيًا عبر جميع القنوات المصرفية في السعودية.
ويمكن لكافة الفئات من أفراد وتجار ومصارف وشركات القطاع الحكومي وكذلك القطاع الخاص الاستفادة بخدمة فواتير نظام سداد والاعتماد عليها في الدفع إلكترونيًا.
إذ يمكن استخدامها في تسديد الفواتير والمدفوعات الأخرى للجهات المفوترة، مثل شركات الاتصالات أو المياه أو الكهرباء، وأيضًا الجهات الحكومية.
ليس هذا وفقط، بل يمكن الدفع إلكترونيًا للمشتريات من مواقع التسوق الإلكتروني المختلفة عن طريق خدمة سداد بسهولة وسرعة وأمان.
وجدير بالذكر أن نشير إلى أن الهدف الجوهري لخدمة سداد هو تقديم حل متكامل لجميع المدفوعات وتوفير وقت وجهد العملاء وتخفيف الضغط على المصارف بوجه عام.
إذ قضى عملاء المصارف ما بين 12 – 15 مليون ساعة تقريبًا في مختلف المصارف من أجل تسديد المستحقات المالية عليهم، سواء فواتير أو مدفوعات أخرى، وفق ما أشارت بعض التقديرات.
👀 اقرأ أيضًا:
📌 افضل بوابات الدفع الالكتروني في السعودية والوطن العربي 2022
📌 ما هي خدمة معروف في السعودية؟ (دليل كامل)
تعرفنا على نظام سداد للمدفوعات، وقد تسأل نفسك عن طريقة نظام سداد وكيف يعمل! الآن، نتعرف بشكل مُفصل وأكثر دقة على الأهداف كاملة، هيا بنا!👇
ما هي طرق الدفع التي يتيحها نظام سداد للمدفوعات؟
- الهاتف المصرفي
- أجهزة الصراف الآلي
- الإنترنت المصرفي
- طرق أخرى
يوفر نظام سداد للمدفوعات طرق مختلفة ومتنوعة للمستخدمين يمكنهم من خلالها سواء كانوا تجار أو أفراد أو حتى مؤسسات الدفع والتمتع من خلالها بكافة خدمات النظام.
وفيما يلي شرح تفصيلي لأهم هذه الطرق:
- الهاتف المصرفي: حيث يمكن لكافة العملاء الدفع لفواتيرهم ومشترياتهم من خلال الهاتف الجوال بطريقة سهلة وبسيطة.
- أجهزة الصراف الآلي: كذلك يمكنهم الدفع من خلال كافة أجهزة الصراف الآلي المنتشرة بشكل كبير في كل المناطق حولهم.
- الإنترنت المصرفي: أيضًا الإنترنت المصرفي أحد الطرق التي يمكن من خلالها لكافة عملاء سداد الدفع من خلاله.
- طرق أخرى: مثل فروع المصارف وأيضًا المواقع الإلكترونية للمصارف.
👀 اقرأ أيضًا:
📌 دليلك الكامل لـ قانون التجارة الإلكترونية في السعودية
📌 أرقام ومعلومات هامة حول التجارة الإلكترونية في السعودية 2022
اكتشفنا ما هو نظام سداد للمدفوعات وأهم الطرق التي يُتيحها، يتبقى لنا التعرف على طريقة التسجيل في سداد وأهم مميزات النظام. هيا بنا!
ما هي طريقة التسجيل في نظام سداد؟
إذا كنت تسأل: كيف اسجل في نظام سداد الرجحي أو غيره من البنوك؟
فالإجابة هي أنه يُمكنك التسجيل بالخدمة من خلال الينك الخاص بك والذي تمتلك به حساب خاص من التسوق عبر المواقع و المتاجر الإلكترونية والشراء والدفع دون الحاجة إلى أي بطاقات للدفع على الإطلاق.
كل ما تحتاج إليه للاشتراك في نظام سداد للمدفوعات وفي ما يوفره من خدمات بشكل عام فقط هو امتلاك اسم مستخدم وكلمة مرور خاصة بك على موقع سداد الإلكتروني.
ويمكنك امتلاك حساب عن طريق أربع خطوات رئيسية وسهلة وهي:
- الدخول على الحساب البنكي الخاص عبر الإنترنت، ثم إنشاء اسم المستخدم في حساب سداد.
- إنشاء كلمة مرور خاصة بالحساب.
- إدخال الرمز للتأكيد.
- إتمام التسجيل.
👀 اقرأ أيضًا:
📌 خطوات وشروط استخراج سجل تجاري الكتروني في السعودية
📌 أفضل البنوك الالكترونية في المملكة العربية السعودية 2022
👈 كانت هذه هي الخطوات المطلوبة لتسجيل خدمة حساب سداد والتمتع بكافة خدمات النظام الخاصة بالدفع الإلكتروني للفواتير والمدفوعات الأخرى.
حقق كثير من رواد الأعمال مليارات الدولارات من التجارة الإلكترونية في السعودية! لديك الفرصة الآن لتصبح واحدًا منهم! حمّل كتابنا المجاني وتعّلم التجارة الإلكترونية من البداية إلى الاحتراف
ما هي مميزات نظام سداد للمدفوعات؟
يحقق نظام سداد للمدفوعات العديد من المزايا والفوائد التي تعود على المستخدمين سواء مصارف وبنوك أو أفراد. وفيما يلي أبرز هذه المزايا: 👇
أولًا: المزايا التي تعود على البنوك من استخدام نظام سداد
1. تخفيض تكاليف التشغيل
يزيد نظام سداد من عدد القنوات الإلكترونية التي يمكن لعملاء البنوك تسديد فواتيرهم عبرها، وذلك عبر القنوات الخاصة بالبنك الذي يتعاملون معه بالإضافة إلى القنوات الخاصة بالبنوك الأخرى.
وهذا سوف يحّول عمليات الدفع الاعتيادية التي تتم عن طريق الفروع إلى عمليات دفع إلكترونية بما يخفض من التكاليف التشغيلية الخاصة بهذه العمليات.
2. توحيد متطلبات الربط
من خلال سداد يتم توحيد متطلبات الربط مع كل البنوك مما سيوفر على البنوك المبالغ الطائلة التي تصرف على قنوات الربط السابقة.
3. المطابقة المركزية مع البنوك والمفوترين
تلعب خدمة سداد للدفع الإلكتروني دور جهة المطابقة المركزية مع البنوك والمفوترين. حيث تقوم بعمليات تحويل المبالغ الموجودة في الحسابات لصالح كل جهة مستفيدة حسب طلبها.
4. خفض تكاليف عمليات المطابقة
سابقًا كان كل بنك يقوم بعمليات المطابقة وتقديم التقارير الخاصة بها لجميع العمليات مع كل مفوتر على حدة. وهو ما اختلف تمامً مع سداد حيث تم خفض تكاليف عمليات المطابقة وذلك بخفض الوقت والجهد الذي كانت تستهلكه في السابق.
5. التقليل والحد من ظاهرة الشكاوي
مع زيادة الدقة والاعتمادية بمعلومات الفواتير المقدمة عن طريق سداد ستستطيع البنوك من التقليل والحد من ظاهرة الشكاوي والاستفسارات الخاصة بظهور الفروقات في عمليات التسديد التي يقوم بها العملاء.
هذا على صعيد المصارف والبنوك في المملكة العربية السعودية، لكن ماذا عن العملاء من الأفراد والتُجار؟ إليك أبرز المزايا 👇
ثانيًا: الفوائد والمزايا التي تعود على الأفراد
1. توفير الوقت والجهد
توفر الخدمة الكثير من الوقت والجهد اللذان كانت تستهلكهما عمليات التسديد الاعتيادية من خلال الفروع. حيث سيمكن النظام العميل من تسديد جميع فواتيره بواسطة القنوات البنكية المتعددة دون تحديد بنك معين لهذه العمليات.
2. التذكير بالفواتير المعلقة أو غير المسددة
يقوم نظام سداد بعملية تذكير العملاء بالفواتير المعلقة أو غير المسددة الخاصة بهم في أثناء قيامهم بأية عمليات بنكية غير عمليات تسديد الفواتير من خلال أجهزة الصرف الآلي أو الإنترنت البنكية.
وهذا بدوره سوف يعمل على التقليل من خطر نسيان تسديد بعض الفواتير وما يترتب عليه من عقوبات أو غرامات تأخير.
3. المرونة في استخدام القنوات البنكية
ستعزز خدمة سداد المرونة في استخدام القنوات البنكية المختلفة للقيام بعمليات التسديد من خلال البنوك التي يتعامل معها العملاء.
كذلك سيعمل على تمكينهم من استخدام قنوات بنكية لبنوك أخرى كأجهزة الصرف الآلي ونقاط البيع وذلك لإعطاء مرونة أكبر وخيارات أوسع لعمليات التسديد وعدم تقييدها في قنوات معينة.
4. توفير معلومات عن عمليات التسديد للمفوترين
السرعة والدقة في توفير معلومات عن عمليات التسديد للمفوترين أهم المزايا التي تعود بالنفع على العملاء. إذ تعمل على بتجنيبهم عمليات فصل الخدمة الناتجة عن التأخر في إرسال معلومات التسديد في النظام السابق.
5. لا حاجة لحمل النقود
نظام سداد سيمكن العملاء من استخدام قنوات تسديد إلكترونية متعددة، وهذا سوف يقلل من الحاجة لحمل النقود الورقية بصفة دائمة.
6. تسديد كل المستحقات من مكان واحد
سيستطيع العملاء من رؤية وتسديد الفواتير المستحقة عليهم في مكان واحد، كما سيمكنهم نظام سداد من حفظ السجل التاريخي الخاص بفواتيرهم لاسترجاعه عند الطلب.
👀 اقرأ أيضًا:
🔖 تصميم حراج الكتروني احترافي في السعودية
🔖 شروط فتح متجر الكتروني في السعودية 2022 | دليل كامل بالخطوات
رؤية وأهداف شركة سداد
القائمين على خدمة سداد للدفع الإلكتروني لديهم رؤية وأهداف واضحة من إطلاق الخدمة والعمل على التطوير المستمر في خدمات النظام.
إلا أن الهدف الجوهري كما ذكرنا هو تطوير وإيجاد حل واحد متكامل لجميع المدفوعات؛ يمكن عن طريقه لكافة الأفراد والمؤسسات والتجار إرسال واستقبال المدفوعات إلكترونيًا بطريقة سهلة ويسيرة.
وقد حدد البنك المركزي السعودي الرؤية والأهداف التالية:
- إنشاء بنية تحتية متينة ومرنة لنظام سداد وضمان تكاملها وتشغيلها.
- معالجة المدفوعات بأعلى مستويات الكفاءة والإتقان وإمكانية التتبّع.
- تحسين نظام سداد باستمرار من خلال التطوير بمرونة والتحديث الفعال.
- تحقيق التوسّع من خلال خدمات جديدة بجودة عالية وتكاليف منخفضة.
- تطوير نظام مدفوعات للمستقبل للاستخدام الأمثل من قبل الأفراد والقطاع التجاري والحكومي.
- إجراء البحث المستمر واستخدام أحدث أنظمة المدفوعات العالمية وأفضل التقنيات.
- تأسيس مركز الامتياز لتحقيق كل الأهداف وفق أهم مؤشرات الأداء.
- الالتزام بتطبيق أعلى المعايير في أنظمة المدفوعات بما يعزز السرعة والكفاءة.
🔖 اقرأ أيضًا: أفضل بوابات الدفع الالكتروني في السعودية
لا تقلق، مع اكسباند كارت يمكنك بدء تجارتك بدون منتجات من خلال إنشاء متجر دروب شيبينج واستيراد المنتجات من أكبر المواقع العالمية مثل علي إكسبريس
- بدون الحاجة لبيانات بنكية
وفي النهاية..
نظام سداد للمدفوعات هو أحد الحلول الرقمية لتسهيل تدفق المدفوعات عبر الإنترنت بطريقة سريعة وأمنة، بما يتماشى مع رؤية المملكة العربية السعودية 2030.
وخلال هذا المقال، استعرضنا أهم معلومات عن شركة سداد وعرّفنا الدفع عن طريق نظام سداد للمدفوعات بالتفصيل وأهم أهدافها والمزايا التي توفرها للمصارف والبنوك والأفراد في المملكة.
واستعرضنا أهم مميزات نظام سداد وطرق الدفع التي يدعمها نظام سداد وخطوات تسجيل حساب والاشتراك في الخدمة.
شاركنا جميع أسئلتك واستفساراتك حول الخدمة في التعليقات، نقرأها جميعًا! 💪💙
